비슷한 물건부터 비교
지도나 ‘분석에 선택’에서 위치·면적·층·거래 시점이 가까운 자료를 고르세요. 아파트 전용면적과 상가·건물 면적을 섞어 평균내지 마세요.
CHIHO REAL ESTATE LAB매입가·임대료·대출 조건을 넣고 월 수익, 필요한 자기자본, 매각 회수액을 확인하세요.
매입·임대·대출 조건과 매수 목표 Cap으로 시작하고, 세부 가정은 아래에서 확인·수정하세요.
매입가와 월세를 직접 입력하거나 예시로 사용해 보세요. 나머지 기본 가정은 실제 조건에 맞게 수정해야 합니다.
실제 매입가격과 계약 월세를 입력하세요. 추천가격은 별도 시나리오로 비교합니다.
실제 거래할 매입가격을 직접 입력하세요. 추천가격이 바뀌어도 이 입력값은 유지됩니다.
부가세를 제외한 실제 계약·예상 월세입니다. 필요 월세와는 별도로 입력합니다.
6.5%는 초기 가정입니다. 내가 원하는 연 운영수익률로 조정하세요. 연 영업소득(NOI) ÷ 목표 Cap으로 매수 상한을 계산하며, 대출·소득세 차감 전 기준입니다.
실제 매입가와 월세를 입력하면 실제 매입 Cap을 함께 비교합니다.
사용할 대출금액을 직접 입력하세요. 대출이 없으면 0원. 자동 계산은 세부 대출 조건에서 켤 수 있습니다.
자기자본에서 차감하고, 매각 시 반환하는 부채로 반영합니다.
매입가격에 따른 취득세와 입력 비용을 합산합니다.
항목별 자동산정·수정 →위 합계 금액을 직접 수정하면 수동 입력으로 전환합니다. 자동 반영을 다시 켜면 아래 항목으로 계산합니다.
임대 유형과 세법상 주택 구분은 다를 수 있습니다. 농지·혼합 용도·법인·중과·감면·증여 등은 확인한 세금으로 입력하세요.
부가세·과세 대상 범위가 다르면 과세표준을 확인해 수정하세요. 직접 입력한 과세표준은 추천가격 비교에서도 고정됩니다.
분석 면적만으로 비과세를 결정하지 않습니다. 다가구는 가구별 면적 등 적용 조건을 확인하세요.
초기 지출액 기준입니다. 부가세 환급은 별도 분석하며 여기서 미리 차감하지 않습니다.
신축 평당 단가를 수리 견적에 그대로 적용하지 않습니다. 공종별 공사내역으로 견적 준비 ↗ 후 확인한 총액·단가를 입력하세요. 증축·대수선 등으로 추가 취득세가 발생하면 아래 기타 비용에 별도 반영하세요.
0원인 항목은 미반영입니다. 중개보수는 합의·적용 상한을 확인하고 입력하며, 등기·채권 비용은 견적을 확인하세요.
주택 외 일반매매는 과세표준의 취득세 4%·지방교육세 0.4%·농어촌특별세 0.2%를 가정합니다. 주택 일반세율은 6억원 이하 1%, 6억 초과~9억원 이하 법정 산식, 9억원 초과 3%이며 지방교육세는 취득세율의 10%, 농특세는 선택한 과세·비과세 조건을 반영합니다. 주택 세율 구간은 확인한 과세표준과 별도로 매입가격을 사용합니다. 금액은 원 단위 추정치입니다.
기준 확인 2026. 10. 5. · 지방세법 제11조 · 지방세법 제151조 · 농어촌특별세법 제5조 · 농특세 비과세 조건
한국은행 ECOS · 예금은행 신규취급액 기준 평균금리
직접 금리를 입력하면 자동 반영이 해제됩니다. 이후에도 금리를 직접 조정할 수 있습니다.
기준금리·국고채 수익률은 시장 여건 참고용입니다. 개별 대출 약정금리나 개발사업 PF 금리로 대신 적용하지 않습니다. ‘금리 상승 가정’은 별도로 유지합니다.
금리 · 물가 · 국가채무 그래프 ↗추천값을 준비하고 있습니다.
추천가격에는 매수 목표수익률·공실·운영비와 LTV·상환 여력·매각 조건을 반영합니다. 대출금리와 Cap은 다른 지표이며, 연동률은 직접 조정하는 시나리오 가정입니다. 아래 가격별 비교에서 취득비용·대출·세금을 반영한 수익을 확인하고, ‘분석 실행’으로 실제 매입가 기준 보고서를 작성하세요.
보증금은 반환 의무가 있는 부채로 별도 반영하며, 추천가격 계산에 보증금 이자나 대출 이자를 임대 수입으로 더하지 않습니다. 취득비용·대출·소득세를 반영한 현금흐름과 투자 수익률은 본 분석에서 확인하세요.
직접 입력한 값도 계약서와 대조하세요. 기본 가정은 실제 물건의 값이 아닙니다. 대출·보증금이 없으면 0원으로 입력합니다.
취득 부대비용이 0원입니다. 취득세·중개·등기·초기 수리비가 빠져 있는지 확인하세요.
비교할 면적 기준을 확인하세요. 면적은 가격 표본 비교에 사용하며 월 수익 계산에 곱하지 않습니다.
아파트는 전용면적, 상가·건물은 건물면적을 확인하세요.
계약 조건과 공실·수선비를 반영하세요. 주변 임대차 자료는 아래 지도에서 확인할 수 있습니다.
연간 임대 수입 중 받지 못할 비율입니다.
공실 차감 후 임대 수입에 적용합니다. 수선·관리 비용을 확인하세요.
운영비에 포함했다면 추가 차감하지 않습니다.
자동 대출은 입력 LTV·DSR 가정의 비교값입니다. 금융기관 조건을 확인하세요.
매수 상한 산출과 자동 대출의 가격 대비 대출 비율입니다.
자동 대출의 DSR 비교에 사용합니다.
기본 분석은 임대료·NOI·약정금리 유지 가정입니다. 임대수익 개선과 비용·시점은 매도자 전략에서 별도로 비교합니다.
매각 시점 예상 금리·매각 Cap과 연동 설정은 희망 매각가와 주변 월세 상단에서 조정하세요.
초기 자금·보유 현금흐름·매각 회수를 포함하는 목표 IRR입니다.
개별 과세 조건을 확인한 금액을 입력하세요. 0원은 미반영입니다.
출구 가치와 대출 잔액의 재대출 가능성 비교에 사용합니다.
공실·운영비·반영한 보유세를 뺀 연 영업소득(NOI)을 부동산 가격으로 나눈 비율입니다.
Cap = 연 영업소득 ÷ 부동산 가격 × 100설명용 예: 연 운영수익 4,500만원 ÷ 가격 10억원 = 4.5%
대출 원리금과 임대소득세를 빼기 전의 지표입니다. 매달 실제로 남는 돈은 월 순현금흐름에서 확인하세요.
같은 운영수익에 더 낮은 수익률을 요구한다면 더 높은 가격을 지불할 수 있기 때문입니다. 아래는 현재 입력한 운영수익을 그대로 유지하는 설명용 계산입니다.
금리는 대출 비용이고 Cap은 운영수익을 가격으로 바꾸는 기준입니다. 금리 하락만으로 매각 Cap이나 실제 거래가격이 같은 폭으로 변하는 것은 아닙니다. 위치·용도·임대차·공실 위험과 실제 수익형 거래를 함께 확인하세요.
목표 Cap에는 내가 매수할 때 원하는 운영수익률을 넣습니다. 매각 Cap에는 보유기간 후 다음 매수자가 요구할 것으로 가정하는 운영수익률을 넣습니다. 같은 지역·용도·상태의 실제 거래가격과 같은 비용 기준으로 계산한 연 영업소득을 대조하세요. 초기 숫자는 설명용 예시이며 시장의 정답이 아닙니다.
용어 기준 Nareit · Cap · INREV · 매각 Cap
예상 금리별 추천 매각가격을 보고, 희망 매각가에 필요한 월세가 주변 시장에서 가능한 수준인지 확인합니다.
매각 Cap을 직접 바꾸면 추천 매각가격·필요 월세·매도자 전략이 다시 계산됩니다. 예상 금리의 변화는 연동이 켜져 있고 연동률이 0보다 클 때 Cap에 반영됩니다.
팔 때 매수자의 금융 여건을 비교할 미래 시장금리 가정입니다. 보유 대출의 금리가 자동으로 바뀌는 것은 아닙니다.
다음 매수자가 매각가격 대비 받아들이는 운영수익률 가정입니다. 같은 연 영업소득에서 이 수익률이 낮아지면 추천 매각가격은 높아집니다. 직접 수정하면 현재 예상 금리에서의 새 연동 기준으로 사용합니다. 금리와 독립적으로 고정하려면 위의 연동을 끄세요.
100%는 금리 1%p 변화에 매수·매각 수익률도 1%p 변한다는 비교 가정입니다. 실제 시장에서 항상 같은 폭으로 움직이는 것은 아닙니다.
직접 정하는 매각비용·세금 차감 전 목표가격입니다. 추천 매각가격이 바뀌어도 그대로 유지됩니다.
선택 입력. 비워 두면 비교 가능한 공개 월세 표본의 상단 참고값을 사용합니다.
현재 임대수익으로 파는 경우와 임대 운영을 개선한 뒤 파는 경우를 비교합니다. 목표 회수금액을 낮춰 시장가격에 맞추는 대신, 필요한 월세와 금리 조건을 확인하세요.
위의 매각 예상 금리와 보유기간을 함께 적용합니다. 입력한 희망 매각가격도 목표 조건에 포함합니다. 개선한 월세가 기존 계약 월세를 덮어쓰지는 않습니다.
동일 용도·면적의 주변 계약으로 확인한 목표 월세입니다. 관리비는 제외합니다.
0원은 초기 자금 회수 기준입니다. 보유 중 세후 현금흐름과 매각 순회수액을 합쳐 계산합니다.
매각 자체의 원가 회수와 보유수익 포함 순이익은 다른 기준입니다. 손익을 섞어 판단하지 않도록 두 금액을 함께 표시합니다.
현재 입력을 보유 시작점으로 봅니다. 과거에 받은 임대수익은 포함하지 않습니다. 개선 시점 전에는 현재 임대조건, 이후에는 개선 조건을 적용하며 매년 대출 원리금·모형 소득세를 차감합니다. 기존 대출의 약정금리는 유지합니다.
매각 순회수액 = 총매각가 − 매각비용 − 입력 매각세금 − 기말 대출잔액 − 보증금 반환. 매각 자체 손익 = 총매각가 − 매각비용 − 입력 매각세금 − 실제 매입가 − 취득 부대비용 − 추가 개선비용. 임대수익·대출 원리금은 이 매매 손익과 별도로 봅니다.
최초 자기자본 = 실제 매입가 + 취득 부대비용 − 최초 대출 − 임대보증금. 보유·매각 합산 순이익 = 보유 순현금흐름 합계 + 매각 순회수액 − 최초 자기자본. 보유 순현금흐름에서 원리금·모형 소득세·추가 개선비용을 이미 차감하므로 개선비용을 다시 빼지 않습니다. IRR은 개선비용을 지출하는 시점까지 반영합니다.
금리 하락은 매수자의 조달 여건에 영향을 주지만 시장 Cap이 반드시 같은 폭으로 내려가지는 않습니다. 금리·Cap 연동률은 비교 가정입니다. 목표가격을 시장가치로 강제하지 않으며, 목표 미달이면 임대 개선·비용·매각 조건을 다시 확인합니다.
목표 연수익률을 선택하면 설정한 목표 IRR로 초기 투자와 연 현금흐름을 할인한 회수선을 추가합니다. 추가 지출로 현금흐름의 부호가 여러 번 바뀌어 IRR의 단일값을 구할 수 없으면 IRR은 산출 불가로 표시합니다.
기다리는 데 필요한 추가자금은 보유 중 남는 현금을 재투입한다는 가정에서 연 단위 현금흐름의 최대 누적 부족액입니다. 월별 공실, 연중 지출 시점과 예상 밖 수선·재약정 비용을 위한 예비자금은 별도로 검토하세요. 취득·매각세금이 0원이면 미반영 상태입니다.
자동 보유세 표는 참고용이며, 실제 차감은 운영비 포함 여부와 별도 보유세 입력을 따릅니다.
참고 모형은 토지 60%·건물 40%로 고정합니다.
부가세 참고 표에만 사용합니다.
아래 결과는 즉시 바뀝니다. 상세 보고서를 작성하고 페이지 하단에서 인쇄하세요.
월 운영 수익과 매입 자금, 매각 회수액을 구분해서 확인하세요.
① 매달 남는 돈 ② 매입에 필요한 내 돈 ③ 매각 후 회수하는 돈
핵심 조건 입력하기 →보고서는 아직 작성되지 않았습니다.
실제 매입가, 현재 추천가, 미래 매각 조건을 매수자 관점으로 바꾼 추천가를 비교합니다.
실제 입력한 대출금은 유지됩니다. 추천가의 대출은 비교 가정이며 금융기관의 승인액이 아닙니다.
‘희망 매각가와 주변 월세 상단’의 금리·매각 Cap·임대 조건을 사용합니다. 상단을 적용하려면 확인한 상단 또는 비교 가능한 공개 표본이 있어야 합니다. 상단은 보장된 계약 월세가 아닙니다. 미래 조건 수정하기 →
실제 매입가격·월세·금융 조건을 입력하면 비교가 표시됩니다.
Cap = 연 NOI ÷ 매입가격 · CoC = 첫해 세후 현금흐름 ÷ 초기 자기자본 · IRR은 초기 투자와 매년 세후 현금흐름, 매각 순회수액을 함께 반영합니다. 현재 비교는 현재 임대·금융 조건, 미래 매수자 비교는 선택한 미래 조건으로 새로 취득하는 첫해를 계산합니다. 자동산정 취득비용은 가격별로 재계산하고 직접 입력한 고정 비용·보증금은 유지합니다. 분석·은행 제출용 보고서에도 ‘분석 실행’한 시점의 비교를 저장합니다.
현재 조건에서 금리가 달라지면 매수 여력과 출구 가격이 어떻게 변하는지 살펴보세요.
이 그래프는 금리 전망·시세 예측이 아닙니다. 임대료·공실·운영비를 고정한 민감도 비교이며, 본 보고서는 조건 변경 후 ‘분석 실행’으로 갱신하세요. 수익형 부동산 평가의 가정과 현금흐름 참고 ↗
현재·희망 금리를 기준으로 보유 여력과 매각 조건을 함께 비교하세요.
주변 동일 용도·면적의 계약 수준에 맞춰 조정하세요.
매각 기준가는 대출·보증금 반환·매각비용·세금 차감 전입니다. 신규매수 상한은 해당 금리·임대료로 새로 매수할 때의 모형 상한이며, 보유 물건의 현금흐름과 구분합니다. 현금흐름이 음수인 조건은 매달 별도 자금이 필요합니다. 금리 하락만 기다리기보다 임대료 하락·공실·대출 만기도 함께 확인하세요.
Cap Rate vs Debt Cost
실제 NOI ÷ 매입가와 선택 상환 방식의 연간 조달비용을 비교합니다. Cap이 높아도 공실·원금 상환에 따라 현금은 부족할 수 있습니다.
원리금 상환 여력 · DSCR
연 NOI ÷ 연 원리금. 1배는 수입과 상환액이 같은 수준이며, 이 모형은 1.4배를 가격 제약에 사용합니다. 대출이 없으면 막대를 표시하지 않습니다.
보유 연도별 세후 현금흐름
현재 매입가·대출금·NOI 고정. 상환 일정에 따라 연 원리금·추정 소득세를 반영한 실제 계산 현금흐름을 보유 연도별로 표시합니다.
매수 상한과 매각 조건 비교 · 억원
필요 매각가는 목표 IRR을 달성하기 위한 조건이며 시장 전망이 아닙니다. 매수 상한·현재 가격·매각 조건을 구분해 비교하세요.
현재 월세와 필요 월세 비교 · 만원/월
현재 계약 가정과 목표 수익률·매각 조건에 필요한 월세의 격차입니다. 임대료 성장 예측이나 실제 계약 확보를 뜻하지 않습니다.
목표 IRR에 필요한 매각 Cap
현재 NOI로 목표 IRR 매각가를 뒷받침하려면 필요한 Cap입니다. 실제 수익형 거래의 Cap과 대조하세요.
실거래 · 경매 · 공급 공고 준비 중
주소의 위치를 확인한 뒤 지도에 표시합니다. 지도는 먼저 이용할 수 있습니다.
실거래 위치를 확인하고 있습니다.
부산 경매물건을 확인하고 있습니다.
경매 최저가는 낙찰가·실거래가가 아니며, 실거래 단가 통계에 포함하지 않습니다.
공급 사업지 주소를 확인하고 있습니다.
지도 좌표는 확인 가능한 공급 사업지 또는 주소의 대표 위치입니다. 건물·호실·필지의 정확한 위치와 원자료를 확인하세요.
지도를 클릭하거나 주소를 검색하면 선택 위치 주변의 거래를 확인합니다. 전체 저장 목록은 ‘분석에 선택’에서 찾으세요.
유형별 표본 수를 확인하고 있습니다.
| 구분 | 거래일 | 주소 | 면적(㎡) | 매매가 | 보증금 | 월세 | 좌표 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 지도 클릭/검색 대기 | |||||||
지도에서 위치를 선택해 임대 표본을 비교하고, 공식 평균금리를 검토 가정에 반영하세요.
지도 클릭·주소 검색·거래 선택으로 비교 위치를 정하세요. 초록 원은 임대 비교 반경입니다.
법정 한도·약정 전환율과 별개의 비교 가정입니다.
보증금 전환율과 분석 보증금을 반영한 면적 환산 가정입니다. 환산월세 전체를 현금 수입으로 더하지 않습니다.
국토부 전월세 원문 ↗지도나 ‘분석에 선택’에서 위치·면적·층·거래 시점이 가까운 자료를 고르세요. 아파트 전용면적과 상가·건물 면적을 섞어 평균내지 마세요.
실거래 가격만으로 임대 수익을 알 수는 없습니다. 계약 월세와 보증금, 공실·수선비, 취득비용, 금융기관 대출 조건을 확인해 입력하세요.
금리가 오르거나 임대료가 줄어도 현금이 남는지 보세요. 상한 초과분과 위험 임계값을 확인하고, 근거가 부족한 가정을 바꿔 다시 분석하세요.
내용에 맞는 형식을 선택하세요. 인쇄와 저장은 이곳에서 할 수 있습니다.
현재 조건으로 보고서를 작성한 뒤 인쇄하세요. 입력값이 바뀌면 다시 작성해야 합니다.
산출 근거·수익성·위험 임계값과 분석 차트를 자세히 확인할 때 사용하세요.
미리보기는 현재 입력 조건으로 다시 분석합니다.물건·자금 조달·보유 현금흐름·매각 회수액·비교 시나리오를 문서 형식으로 확인하세요.
은행용은 핵심 자금 흐름과 계산 가정을 중심으로 정리합니다.미리보기의 A4 문서를 그대로 인쇄합니다. 인쇄 설정은 A4·배율 100%·브라우저 머리글/바닥글 해제를 권장합니다. 색상 출력은 ‘배경 그래픽’과 프린터의 ‘컬러’를 확인하세요.
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